moet ik doorgeven dat er een nieuwe aandeelhouder is bij mijn bedrijf

UBO-melding en klantonderzoek zijn twee aparte trajecten

Ja, in de meeste gevallen moet een nieuwe aandeelhouder gemeld worden — maar het is nuttig om twee meldplichten uit elkaar te houden. Als de nieuwe aandeelhouder 25% of meer van de aandelen of stemrechten krijgt, is hij een UBO (uiteindelijk belanghebbende). Die wijziging moet dan doorgegeven worden aan het UBO-register bij de Kamer van Koophandel, op grond van de Handelsregisterwet 2007. Blijft het belang daaronder, dan is er geen UBO-registratie nodig, maar kan de wijziging wel relevant zijn voor je bank.

Los daarvan kijkt je bank naar dezelfde wijziging vanuit een andere regeling: de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Banken moeten hun cliëntenonderzoek actueel houden, en een nieuwe aandeelhouder — zeker een met een belang van 25% of meer — valt daaronder. In de praktijk vraagt de bank dan om een bijgewerkt aandeelhoudersoverzicht, en soms om identificatie van de nieuwe aandeelhouder zelf. Dit staat los van de UBO-melding bij de Kamer van Koophandel; het ene vervangt het andere niet. Waarom een bank dit precies wil weten, staat uitgelegd op de pagina over het cliëntenonderzoek van een bank.

Grondslag: Handelsregisterwet 2007 en de Wwft

De verplichting om UBO-gegevens actueel te houden volgt uit de Handelsregisterwet 2007, die regelt welke gegevens van een onderneming zijn vastgelegd, inclusief het UBO-register. De verplichting van de bank om die gegevens te controleren en bij te werken volgt uit de Wwft, die het cliëntenonderzoek van instellingen zoals banken regelt. Bij een structuur met een buitenlandse laag — bijvoorbeeld een holding in het buitenland — kan een aandeelhouderswijziging ook daar gevolgen hebben; zie de uitleg over het melden van een buitenlandse holding. Twijfel je of de nieuwe aandeelhouder onder de meldplicht valt, dan is de officiële tekst van beide wetten de plek om dat te verifiëren.