wat als mijn ubo in het buitenland woont, verandert er iets

Woonland van de UBO wijzigt de verplichting niet

Nee, de woonplaats van de UBO verandert niets aan de vraag of iemand UBO is en niets aan de verplichting om dat te registreren. De criteria uit het Handelsregisterwet 2007-regime voor het UBO-register kijken naar aandelenbelang, stemrecht of feitelijke zeggenschap — niet naar nationaliteit of vestigingsplaats van de persoon. Woont uw UBO in Portugal, Dubai of op de Bahama's, dan blijft de vraag welke criteria bepalen of iemand uiteindelijk belanghebbende is precies hetzelfde beantwoord. Het enige dat verandert is de administratieve kant: welk identiteitsdocument u kunt overleggen en hoe u dat laat verifiëren.

Wat wel vaker misgaat bij een UBO in het buitenland, is het cliëntenonderzoek van de bank of andere Wwft-instelling. Een instelling die cliëntenonderzoek doet onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, vraagt bij een niet-ingezeten UBO doorgaans om extra identificatie — bijvoorbeeld een gelegaliseerd of geapostilleerd paspoort, en soms een adresbewijs uit het woonland. Dat is geen aparte regel voor buitenlandse UBO's, maar een gevolg van hoe instellingen risico's op basis van herkomst en documentbeschikbaarheid inschatten. Bij een structuur met meerdere schakels, bijvoorbeeld wanneer de UBO via meerdere bv's gevonden moet worden, telt een buitenlandse laag extra mee bij het verzamelen van bewijsstukken per land.

Grond in de Handelsregisterwet 2007 en de Wwft

De registratieplicht in het UBO-register volgt uit de Handelsregisterwet 2007, en die wet stelt geen andere eis aan een UBO die in het buitenland woont dan aan een UBO die in Nederland woont — de gegevens die worden vastgelegd (naam, geboortemaand en -jaar, nationaliteit, woonstaat, aard en omvang van het belang) zijn voor iedere UBO gelijk. De extra identificatie-stappen die instellingen vaak vragen, volgen niet uit die wet maar uit het cliëntenonderzoek dat instellingen op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme moeten uitvoeren.